8억 원을 투자해 22억 원을 만든 자산가 사례가 국내 투자자들 사이에서 주목받고 있어요. 재경일보 보도에 따르면, 이 자산가가 삼성전자·SK하이닉스 투자 이후 끝까지 지켜낸 것은 '대박 수익'이 아니라 '기계적인 원칙과 생존율'이었다고 해요.
2026년 10월 9일 금융투자업계에 따르면, 최근 고액 자산가들의 자산 관리 방식은 무리한 고수익 추구보다 '수익률보다 생존율'을 최우선으로 삼는 철학에서 출발한다고 알려졌어요. 공격적인 베팅으로 단기에 큰돈을 노리기보다는 하방 위험을 막아내며 시장에서 끝까지 살아남는 방식을 택한다는 거예요. 포트폴리오 분산과 기계적인 투자 원칙을 철저히 준수하는 것이 이들의 공통점으로 꼽혀요.
불린 자산을 안정적으로 유지하기 위한 절세 전략도 핵심으로 거론돼요. 상속·증여에 대비한 '사전 재원 확보'와 '자산의 선증여'를 미리 실행에 옮겨 훗날 발생할 세금 부담을 줄이는 방식이라고 해요. 자산 가치가 더 커지기 전에 미리 증여해두는 것이 세 부담 측면에서 유리할 수 있다는 논리예요. 다만 이러한 전략의 효과는 개인의 자산 구조와 상황에 따라 달라질 수 있어요.
대외 환경의 변화도 이런 원칙주의를 강화하는 요인으로 분석돼요. 가상자산 거래소 대주주 지분 제한과 같은 제도적 규제가 잇따르고, 한·일 자산운용협회 MOU 체결 등 글로벌 협력이 이어지는 환경이 맞물리면서, 기계적 원칙 준수와 선제적 절세 전략을 결합한 '생존형 포트폴리오' 기조는 당분간 이어질 것이라는 전망도 나와요.
전문가들은 급변하는 투자 환경에서 자산을 안정적으로 불리고 지키는 핵심은 철저한 원칙 준수와 선제적인 절세·증여 전략을 통한 '생존'에 있다고 강조해요. 대박 환상에 휩쓸리지 않는 것이 개인 자산 관리의 본질적 교훈이라는 거예요. 이 분야에 관심이 있다면 전문 세무사나 금융 전문가와 충분히 상담한 뒤 판단하는 것이 바람직해요.
